Private Einkommen­steuererklärung
- bequemer geht's nicht!

Unser Paket für Ihre private Einkommensteuererklärung können Sie ganz bequem innerhalb von 5 Minuten buchen. Klicken Sie dazu den orangenen Button „Jetzt buchen!“. Sie landen direkt im Warenkorb. Den Preis für Ihr Einkommensteuerpaket ermitteln Sie, indem Sie Ihre Bruttoeinnahmen (Bruttoarbeitslohn, Mieteinnahmen, Rentenbezüge, Kapitalerträge) addieren und den entsprechenden Wert am Schieberegler einstellen. Gleiches machen Sie an einem weiteren Schieberegler, wenn Sie noch andere Einkünfte haben (Gewerbebetrieb, selbständige Arbeit, Land- und Forstwirtschaft). Im nächsten Schritt geben Sie Ihre persönliche Daten und Bankdaten ein. Nun können Sie in der Bestellübersicht Ihre Daten prüfen und gegebenenfalls korrigieren. Klicken Sie „Jetzt  kaufen“. Jetzt ist nur noch die Online-Identifizierung erforderlich. Wenn Sie Ihren Personalausweis und eine Webcam zur Hand haben, ist auch dies in nur 3-5 Minuten erledigt. Wie das geht, lesen Sie in unserem Blog-Beitrag „Online-Identifizierung: felix1.de nun 100 % online“.

Sie erteilen felix1.de bequem und einfach eine Einzugsermächtigung für Ihr Girokonto. Die Leistungen des felix1.de-Beraters stehen Ihnen sofort zur Verfügung: Die App können Sie direkt nutzen und Belege einsenden. Wenn Sie Fragen haben, fügen Sie einfach einen Kommentar an Ihren Beleg. Ihr felix1.de-Steuerberater hilft Ihnen dann gerne weiter. Monatlich Abschläge zahlen Sie im Voraus – diese bucht felix1.de für Sie ab. So haben Sie die Sicherheit, dass am Ende des Jahres keine unerwartet hohe Nachzahlung auf Sie zukommt.

Stellt Ihr felix1.de-Steuerberater bei Erstellung der Einkommensteuererklärung fest, dass Ihre Einnahmen tatsächlich höher oder niedriger sind, als Sie angegeben haben, erstellt felix1.de eine Endabrechnung über den tatsächlichen Betrag. Sobald der Betrag bezahlt wurde, sendet Ihnen Ihr felix1.de-Steuerberater Ihre Einkommensteuererklärung zu.

Selbstverständlich. Über unseren Bestellprozess können Sie die Einkommensteuererklärung für aktuelle und davorliegende Jahre buchen. Sollten Sie die Erklärung für Jahre benötigen, die länger zurückliegen, rufen Sie uns einfach an (Telefon: 0800 33549133), nutzen Sie unser Rückrufformular oder schreiben Sie uns eine Mail ([email protected]) – die Steuererklärung erhalten Sie selbstverständlich zu den gleichen Konditionen.

Nach dem Kauf laden Sie einfach unsere felix1.de-App „ETL PISA“ herunter. Ab sofort können Sie die Vorteile unseres besonders einfachen und bequemen „Aus-den-Augen, aus-dem-Sinn“-Prinzips profitieren. Haben Sie eine Rechnung im Briefkasten? Fotografieren Sie sie einfach direkt mit der App ab und schon müssen Sie sich nicht mehr darum kümmern. Bewahren Sie die Belege aber auf.

Auch von allen anderen Belege, die nicht im Original eingereicht werden müssen, reicht ein schnelles Foto mit der App. Welche Belege Sie im Original einreichen müssen, lesen Sie unter „Welche Belege fordert das Finanzamt im Original an?“

Sind Sie sich nicht sicher, ob ein Beleg wichtig für Ihre Steuererklärung ist? Lesen Sie einfach unter „Welche Belege sind wichtig?“ nach. Wenn Sie immer noch Zweifel haben, senden Sie den Beleg doch einfach mit einem Kommentar an Ihren felix1.de-Berater. Dieser wird Ihnen gerne sagen, ob er für Ihre Steuererklärung wichtig ist.
Wenn Sie die Belege für das gesamte Steuerjahr zusammen haben und auch nichts von der Checkliste mehr fehlt, informieren Sie uns einfach per Mail an [email protected]. Ihr felix1.de-Berater wird dann Ihre Belege prüfen und Ihre Steuererklärung erstellen.

Wenn er fertig ist, erhalten Sie die Steuererklärung und geben sie frei. Sobald Sie Ihr Ok gegeben haben, sendet er die Erklärung zertifiziert an das Finanzamt. Er teilt Ihnen mit, in welcher Höhe eine Steuererstattung zu erwarten ist.

Ihr felix1.de-Berater prüft Ihren Steuerbescheid, sobald das Finanzamt ihm den Bescheid zugeschickt hat. Ist alles in Ordnung, ist Ihre Einkommensteuererklärung damit für Sie erledigt – und das Ganze mit kaum Aufwand von Ihrer Seite.

Die felix1.de-App „ETL PISA“ können Sie im App Store und im Google play Store herunterladen. Egal welches Betriebssystem Sie nutzen und ob Sie mit Ihrem Smartphone oder Ihrem Tablet arbeiten – die App funktioniert auf jedem Gerät.

Das Finanzamt kann grundsätzlich alle Belege nachträglich anfordern. Ein paar Belege müssen mit der Steuererklärung aber sofort im Original eingereicht werden. Dazu zählen z. B. Bescheinigungen über

• Spenden
• Krankheitskosten
• Beerdigungskosten
• anrechenbare ausländische Steuern
• Kapitalerträge
• Kosten für außergewöhnliche Belastungen (z. B. Fahrtkosten zum Arzt)
• Unterhaltsleistungen (Zahlungsnachweise)
• Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen

Ja. Das Finanzamt kann die Belege im Original anfordern. Die Belege, die nicht sowieso sofort im Original eingereicht werden müssen (z. B. Spendenbescheidungen und Handwerkerrechnungen), brauchen aber nicht sortiert werden. Wurden die Belege per App fotografiert, reicht dem Finanzamt oft auch die digitale Form. Tipp: Legen Sie alle Belege, die Sie für die Einkommensteuererklärung per App fotografiert haben, in einen Ordner ab.  

Spendenbescheinigungen, Handwerkerrechnungen und Bescheinigungen über Kapitalerträge müssen immer im Original mit der Einkommensteuererklärung beim Finanzamt eingereicht werden. Besondere Ausgaben wie Unfallkosten nimmt das Finanzamt in aller Regel auch als Kopie an.  

Die Aufbewahrungspflicht von privaten Belegen für die Einkommensteuererklärung endet, wenn der Steuerbescheid bestandskräftig ist – d.h. nicht mehr durch Einspruch angefochten werden kann. Wird ein Einkommensteuerbescheid unter Vorbehalt der Nachprüfung erlassen, dürfen die Belege nicht vernichtet werden. Erst wenn das Finanzamt den Vorbehalt der Nachprüfung aufhebt oder automatisch entfällt, dürfen Sie die Belege entsorgen.

Beachten Sie: Das gilt nur steuerrechtlich. Auch wenn die Belege entsorgt werden dürfen, kann es notwendig sein, diese weiterhin aufzubewahren. Haben Sie z. B. einen Laptop gekauft, besteht 2 Jahre lang einen Gewährleistungsanspruch.

Übrigens: Rentenunterlagen und ärztliche Unterlagen sollten niemals vernichtet werden. Es gibt allerdings auch Ausnahmen, bei denen Belege nicht sofort mit Bestandskraft in den Mülleimer wandern dürfen: Handwerkerrechnungen müssen 2 Jahre lang aufbewahrt werden. Werden Überschusseinkünfte von mindestens 500.000 Euro erzielt, müssen alle Belege sogar 6 Jahre lang aufgehoben werden. Die Unterlagen, die einen Gewerbebetrieb, eine land- und forstwirtschaftlichen Betrieb oder eine selbständige Tätigkeit betreffen, müssen sogar mindestens 10 Jahre lang aufbewahrt werden.   

Werde Belege wie z. B. Spendenbescheidungen nicht mit der Steuererklärung eingereicht, fordert das Finanzamt im günstigsten Fall die Belege an. Oft wird aber ein Einkommensteuerbescheid erlassen, in dem diese Ausgaben nicht anerkannt werden. Dann bleibt nur der Einspruch. Hier ist also Vorsicht geboten.

Sind nur Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit vorhanden, besteht grundsätzlich keine Abgabepflicht, wenn Lohnsteuern gezahlt wurden. Wurde allerdings die Steuerklassen 3 in Kombination mit 5 oder 4 in Kombination mit 4 mit Faktor verwendet, besteht immer eine Steuererklärungspflicht. Der Faktor wird durch das Finanzamt aus Ihren voraussichtlichen Gehältern errechnet, sodass weder eine Erstattung noch eine Vorauszahlung zu erwarten ist.

Zusätzlich besteht eine Abgabepflicht u. a. wenn:

1. Mehrere Arbeitsverhältnisse nebeneinander bestanden haben.
2. Ein Steuerfreibetrag  in Anspruch genommen wird.
3. Sonstige Bezüge (z. B. ALG-1, Abfindungen) gezahlt wurden.
4. Bei Tod eines Ehegatten oder Scheidung, wenn im selben Jahr wieder geheiratet wird.

Bestehen Einkünfte aus Land und Forstwirtschaft, gewerblicher Tätigkeit, selbständiger Arbeit oder Vermietung und Verpachtung, muss eine Steuererklärung abgegeben werden.

Bei Einkünften aus Kapitalvermögen*  muss nur eine Steuererklärung abgeben werden, wenn die Kapitaleinkünfte nicht durch die Abgeltungsteuer versteuert wurden. Wurden im Ausland Kapitaleinkünfte erzielt, müssen diese immer erklärt werden.

Rentner, die nur die gesetzliche Rente erhalten, müssen eine Steuererklärung abgeben, wenn die Rente eine bestimmte Höhe übersteigt. Durch Rentenerhöhungen kann es deshalb vorkommen, dass die Rente plötzlich steuerpflichtig wird. Hier muss regelmäßig geprüft werden, ob die Grenze überschritten wurde.
Wann eine Rente den Betrag übersteigt und steuerpflichtig wird, hängt davon ab, ab wann die Rente das erste Mal bezogen wurde und welche zusätzlichen Ausgaben (Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen) vorhanden sind.

*Zu den Einkünften aus Kapitalvermögen gehören z. B. Zinsen, Dividendenausschüttungen aus GmbH-Beteiligungen, Gewinne aus Aktien und Aktienverkäufen.

Besteht keine Einkommensteuererklärungspflicht, teilen Sie dem Finanzamt mit, dass sie keine Einkünfte haben, die erklärt werden müssen.
Achtung: Besteht keine Abgabepflicht, droht auch keine Steuernachzahlung. Oft ist in so einem Fall aber mit einer Steuererstattung zu rechnen.

Wer nicht verpflichtet ist eine Steuererklärung abzugeben, sollte trotzdem eine Einkommensteuererklärung einreichen, wenn innerhalb des Jahres sehr unterschiedlich hohe Monatseinkommen erzielt wurden. Wurden Parteibeiträge gezahlt oder haushaltsnahe Dienstleistungen in Anspruch genommen, lohnt sich eine Einkommensteuererklärung immer. Wer Sonderausgaben über 36 Euro hatte, kann auch mit einer Erstattung rechnen.

Arbeitnehmer, die Werbungskosten* über 1.000 Euro jährlich haben, können ebenfalls mit einer Erstattung rechnen.

Wichtig: Wird eine Einkommensteuererklärung freiwillig abgegeben und es müssen doch Steuern nachgezahlt werden, haben Sie die Möglichkeit, die Erklärung zurückzuziehen. Legen Sie in so einem Fall Einspruch ein und beantragen die Aussetzung der Vollziehung. Die Nachzahlung entfällt damit.

* Werbungskosten sind Ausgaben für den Erwerb, der Sicherung und dem Erhalt von Einnahmen aus nichtselbständiger Arbeit, Vermietung und Verpachtung und Kapitaleinkünften. Beispiele für Werbungskosten: Fahrkosten zur Arbeit, Fachbücher, Arbeitskleidung, Kosten fürs Arbeitszimmer.

Wird der Grundfreibetrag (Stand 2018: 9.000 Euro) überschritten, sind Einkommensteuern zu zahlen. Das bedeutet aber nicht, dass auch sofort eine Nachzahlung droht. Schließlich werden oft Einkommensteuervorauszahlungen geleistet (z. B. durch die Lohnsteuer). Ist doch eine Einkommensteuernachzahlung notwendig, besteht sowieso eine Pflicht zur Abgabe der Einkommensteuererklärung.

Reichen die vorausbezahlten Einkommensteuern nicht aus, müssen Einkommensteuern nachgezahlt werden. Bei den meisten Einkünfte (z. B. Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit) werden durch Vorauszahlungen (z. B. Lohnsteuern) besteuert. Bei diesen Einkünften droht nur eine Nachzahlung, wenn die Vorauszahlung zu gering war. Das kann durch die Wahl der Steuerklassen erfolgen.

Für verheiratete Arbeitnehmer: Wollen Sie unbedingt vermeiden, dass eine Steuernachzahlung droht, wählen Sie die Steuerklasse 4/4 ohne Faktor. Denn dann wird jeder Ehepartner so besteuert, als wäre er ledig. Wahrscheinlich werden Sie in diesem Fall eine Erstattung erhalten.

Haben Sie zusätzliche Einkünfte, z. B. durch Vermietung, kann es zu einer Nachzahlung kommen, da dafür meistens keine Einkommensteuervorauszahlungen geleistet werden.  

Die Einkommensteuererklärung ist bis zum 31.05. des Folgejahres einzureichen (ab Steuererklärung 2018: 31.7.2019). Können Sie diese Frist nicht einhalten, kann eine Verlängerung beantragt werden. Ein Anruf beim Finanzamt genügt. Das Finanzamt muss einer Verlängerung aber nicht zustimmen.
Haben Sie einen Steuerberater beauftragt, verlängert sich die Frist um 7 Monate bis zum 31.12 (ab Steuererklärung 2018: 28.2.2020).

Sind Sie zur Abgabe verpflichtet und Sie haben die Frist nicht eingehalten, geben Sie schnellstmöglich die Steuererklärung ab. Das Finanzamt kann bis zu 7 Jahre nach Ablauf des Steuerjahres die Abgabe verlangen. Bei Steuerhinterziehung verlängert sich die Frist sogar auf 13 Jahre.
Sind Sie nicht verpflichtet eine Steuererklärung einzureichen, können Sie noch rückwirkend bis zu 4 Jahre eine Einkommensteuererklärung einreichen.

Werden absichtlich falsche Angaben gemacht und deshalb weniger Steuern gezahlt, liegt Steuerhinterziehung vor. Achtung: Hier drohen hohe Strafen.
Wird eine falsche Angabe aus Versehen gemacht, ist das nicht so schlimm. Fällt dem Finanzamt der Fehler auf, wird es nachfragen oder den Fehler selbst korrigieren und einen richtigen Steuerbescheid erstellen.

Sind Sie sich unsicher, ob eine Angabe in der Steuererklärung notwendig ist, fragen Sie unbedingt Ihren Steuerberater. Sie haben die Pflicht sich in so einem Fall zu erkundigen.

Nein. Die Bankverbindung kann angegeben werden, damit eine Steuererstattung oder eine Steuernachzahlung pünktlich beglichen wird. Gerade bei einer Steuernachzahlung ist der Steuerpflichtige dafür selbst verantwortlich, dass die Steuern pünktlich bezahlt werden - sonst drohen Säumniszuschläge.

Übrigens: Das Finanzamt kann problemlos alle deutschen Konten eines Steuerpflichtigen ohne das Wissen und der Zustimmung abfragen. Bei welcher Bank Konten bestehen, weiß das Finanzamt sowieso. Eine Bankverbindung in der Steuererklärung nicht anzugeben, um dem Finanzamt ein Konto zu verheimlichen, ist daher sinnlos.

Die Steuernummern werden vom Finanzamt vergeben. Auf Steuerbescheiden (oben links) sind Steuernummer und Steuer-Identifikationsnummer angegeben. Ist kein Steuerbescheid vorhanden, reicht ein Anruf beim Finanzamt meistens aus. Das Finanzamt teilt entweder telefonisch oder per Post die Steuernummern mit.
Wurde noch keine Steuernummer vergeben, wird die Einkommensteuererklärung ohne Steuernummer eingereicht.

Steuererklärungen müssen immer unterschrieben werden. Das geht aber auch elektronisch. Es gibt 3 Möglichkeiten, die Steuererklärung an das Finanzamt unterschrieben zu schicken.

1. Die Steuererklärung wird ausgedruckt und unterschrieben zum Finanzamt geschickt.
2. Die Steuererklärung wird an das Finanzamt online gesendet und zusätzlich eine verkürzte Einkommensteuererklärung unterschrieben per Post verschickt.
3. Bei elektronisch versendeten Steuererklärungen kann das Zertifikat (authentifizierte Datenübermittlung) verwendet werden. Dann muss die Steuererklärung nicht persönlich unterschrieben werden. felix1.de nutzt die authentifizierte Datenübermittlung.

Das ist ganz unterschiedlich. Jedes Finanzamt ist anders ausgelastet. Manchmal werden Steuerbescheide innerhalb von 14 Tagen verschickt. Es kann auch schon mal mehrere Monate dauern. Eine maximale Bearbeitungsfrist gibt es nicht, innerhalb der der Steuerbescheid erstellt werden muss. Sind mehr als 6 Monate vergangen, kann ein Untätigkeitseinspruch beim Finanzamt eingelegt werden.

Wenn Sie mit Ihrem Steuerbescheid nicht einverstanden sind, können Sie innerhalb eines Monats nach Zustellung des Bescheides an Sie Einspruch einlegen. Als Zustellungsdatum gilt das Datum auf dem Datumsstempel plus drei Tage. Dabei müssen Sie auf folgendes achten: Sie können den Einspruch per Brief, E-Mail oder Fax einlegen, telefonisch reicht dagegen nicht aus.

Es reicht zunächst aus, dass Sie den Einspruch einlegen. Warum Sie den Einspruch einlegen, müssen Sie noch nicht ausführen – die Begründung können Sie noch nachreichen. Übrigens: Wenn Sie spät dran sind und das Ende der Frist auf einen Samstag, Sonntag oder Feiertrag fällt, haben Sie Glück – der Einspruch muss dann erst am nächsten Werktag beim Finanzamt sein.

Die Kapitaleinkünfte*, die mit der Abgeltungssteuer besteuert werden, müssen nicht in der Einkommensteuererklärung angegeben werden. Werden diese trotzdem angegeben, kann aber eventuell ein Teil der Abgeltungsteuer erstattet werden. Gerade bei geringen Einkommen können Sie mit einer Erstattung rechnen. Haben Sie den Sparerpauschbetrag*  von 801 Euro nicht bei der Bank angegeben, wurden die Zinsen voll besteuert. Durch die Einkommensteuererklärung wird der Sparerpauschbetrag berücksichtigt.

Mit einer Nachzahlung müssen Sie nur rechnen, wenn Kapitaleinkünfte erzielt wurden, die nicht der Abgeltungsteuer unterliegen. Solche Kapitaleinkünfte (z. B. Zinsen aus privat vergeben Krediten) müssen in der Einkommensteuererklärung angegeben werden.

*Kapitaleinkünfte: Zu den Einkünften aus Kapitalvermögen gehören z. B. Zinsen, Dividendenausschüttungen aus GmbH-Beteiligungen, Gewinne aus Aktien und Aktienverkäufen.

*Sparerpauschbetrag: Werbungskosten können bei Kapitaleinkünften nur als Pauschalbetrag 801 Euro pro Jahr abgezogen werden. Es kommt nicht darauf an, ob tatsächlich überhaupt Werbungskosten entstanden sind.

Ja. Wer in Deutschland einen Wohnsitz hat oder sich hauptsächlich in Deutschland aufhält, muss alle Einkünfte angeben. Ob diese ausländischen Einkünfte dann auch in Deutschland besteuert werden, hängt von dem Land ab, in dem gearbeitet wird.

Es kommt auf das Einkommen beider Ehegatten an. Ist das Einkommen sehr unterschiedlich, lohnt sich das Heiraten. Das Einkommen beider Ehegatten wird zusammengerechnet und dann gleichmäßig auf beide Ehegatten verteilt. Durch das progressive Steuersystem sind dann weniger Steuern zu zahlen.

Beispiel:

1. unverheiratet

• (zu versteuerndes) Jahreseinkommen (Mann): 70.000 Euro
• (zu versteuerndes) Jahreseinkommen (Frau): 15.000 Euro
• zu zahlende Einkommensteuer (Mann): 21.161 Euro
• zu zahlende Einkommensteuer (Frau): 1.343 Euro
• gesamte Einkommensteuer: 22.504 Euro

2. verheiratet

• (zu versteuerndes) Jahreseinkommen (Ehemann): 70.000 Euro
• (zu versteuerndes) Jahreseinkommen (Ehefrau): 15.000 Euro
• Gesamteinkommen: 85.000 Euro
• gesamte Einkommensteuer: 19.714 Euro

Der Erbe ist verpflichtet die Einkommensteuern des Verstorbenen zu zahlen. Deshalb muss eine Einkommensteuererklärung abgegeben werden. Die Kosten für die Erstellung der Einkommensteuererklärung muss der Erbe tragen.

Das Arbeitslosengeld-1 und viele andere Sozialleistungen sind zwar steuerfrei, fallen aber unter den sog. Progressionsvorbehalt. Das bedeutet, dass sich die Steuer erhöht. Deshalb ist eine Steuererklärung einzureichen, wenn neben dem Arbeitslosengeld andere Einnahmen erzielt werden, die der Besteuerung unterliegen, denn auf diese wird dann ein erhöhter Steuersatz angewendet.

Renten sind grundsätzlich nicht mehr steuerfrei. Bei einer kleinen Rente wird keine Steuer anfallen. In so einem Fall ist auch keine Steuererklärung abzugeben. Ab wann Steuern fällig werden, ist sehr individuell. Es kommt auch auf die Höhe der Sonderausgaben und der außergewöhnlichen Belastungen an. Lassen Sie regelmäßig prüfen, ob eine Einkommensteuererklärung einzureichen ist.

Haben Sie nebenbei weitere Einkünfte, wie Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung oder aus selbständiger Arbeit, müssen Sie immer eine Steuererklärung abgeben.

Nein. Wurde einmal eine Steuererklärung abgegeben, wird das Finanzamt immer wieder zur Abgabe auffordern. Besteht keine Einkommensteuerabgabepflicht – z. B. während der Arbeitslosigkeit - kann man das dem Finanzamt mitteilen und es ist keine Steuererklärung mehr einzureichen.

Wurde der Mini-Job ohne Lohnsteuerkarte abgerechnet, zahlt der Arbeitgeber pauschal Lohnsteuern und der Mini-Job ist nicht mit anzugeben. Hat der Arbeitgeber die Lohnsteuer nicht gezahlt, muss auch ein Mini-Job bei der Einkommensteuererklärung angegeben werden.

Wer nur einen Mini-Job hat und sonst keine weiteren Einkünfte erzielt, wird auch dann keine Einkommensteuern zahlen, wenn der Arbeitgeber die Lohnsteuer nicht übernommen hat. Das Einkommen aus 450 Euro (5400 Euro jährlich) übersteigt den Grundfreibetrag nämlich nicht. Eine Steuererklärung ist dann nicht einzureichen.

Das Arbeitslosengeld-2 ist steuerfrei und unterliegt auch nicht dem Progressionsvorbehalt. Das Geld wird nicht in der Steuererklärung angegeben. Nur die Zeiten in der Nichtbeschäftigung sind einzutragen.